«Просто так»: россиян предупредили, что банковская карта может быть заблокирована без причины

Столкнуться с неприятной ситуацией, когда вдруг ни с того ни с чего карта оказалась заблокированной, может каждый. И происходит такое далеко не по какому-то желанию банка, объяснил генеральный директор БКИ «Скоринг бюро» Олег Лагуткин.

В первую очередь банк обратит внимание на сомнительные денежные переводы. Если транзакции похожи на отмывание доходов, то финансовая организация обязана сообщить Центробанку. Также карточки блокируют тем, кто подозревается в получении денег преступным путем или в финансировании терроризма. «Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. В том случае если платеж не соответствует утвержденным критериям, кредитор будет вынужден заблокировать либо денежный перевод, либо саму карту», — рассказал специалист. Для разблокирования карты необходимо обратиться в свой банк и, при необходимости, подтвердить документарно законность платежа.